3-2长江证券承销保荐有限公司关于上海新致软件股份有限公司向特定对象发行股票之上市保荐书(申报稿)(上海新致软件股份有限公司)

长江证券承销保荐有限公司
关于上海新致软件股份有限公司
2024 年度向特定对象发行 A 股股票
之
上市保荐书
保荐机构（主承销商）
二〇二五年六月

声 明
长江证券承销保荐有限公司（以下简称“长江保荐”、“保荐人”或“保荐机构”）接受上海新致软件股份有限公司（以下简称“新致软件”、“发行人”或“公司”）的委托，担任其 2024 年度向特定对象发行 A 股股票的保荐人。
长江证券承销保荐有限公司及保荐代表人根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规、中国证监会及上海证券交易所的有关规定，诚实守信，勤勉尽责，严格按照依法制订的业务规则、行业执业规范和道德准则出具上市保荐书，并保证所出具文件的真实性、准确性、完整性。
除非特别注明，本上市保荐书所使用的简称和术语与《上海新致软件股份有限公司 2024 年度向特定对象发行 A 股股票募集说明书》一致。

第一节 发行人基本情况
一、发行人概况
公司名称 上海新致软件股份有限公司
英文名称 Shanghai Newtouch Software Co., Ltd.
上市交易所 上海证券交易所
股票简称 新致软件
股票代码 688590.SH
注册资本 26,069.9714万元
法定代表人 郭玮
董事会秘书 金铭康
成立日期 1994年6月4日
注册地址 上海市浦东新区康杉路308号
办公地址 上海市浦东新区康杉路308号
邮政编码 201315
电 话 021-51105633
传 真 021-51105678
互联网网址 https://www.newtouch.com/
电子信箱 investor@newtouch.com
一般项目：软件开发；技术服务、技术开发、技术咨询、
技术交流、技术转让、技术推广；信息系统集成服务；计
算机软硬件及辅助设备批发；货物进出口；技术进出口；
房地产评估；房地产咨询；非居住房地产租赁；市场营销
经营范围 策划；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；5G 通
信技术服务；通信传输设备专业修理；移动通信设备销售；
网络设备销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依
法自主开展经营活动）许可项目：第二类增值电信业务。（依
法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，
具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）
二、发行人主营业务
新致软件是国内领先的软件服务提供商之一。公司主要向以银行、保险为主的金融机构和其他行业的终端客户提供科技服务，主要从事咨询规划、设计、开发、运维等软件开发服务及基础算力服务。同时，公司凭借全方位能力，在各类解决方案的整合过程中，向客户提供场景运营流量业务。

三、发行人核心技术
经过三十多年的发展，新致软件具备丰富的技术积累和项目经验，在此基础上形成了自主研发的核心技术，重点覆盖了大数据、人工智能、移动互联和云计算等领域。公司的核心技术包括专有技术和通用技术，其中，专有技术将公司的技术积累和研发成果与客户的业务场景深度融合，表现出明显的行业属性，主要应用于金融行业；通用技术是公司对开源技术等的优化，使其表现出更好的性能指标和应用效果，通用技术是取得专有技术的必经阶段和重要来源。
1、专有技术
公司的专有技术主要包括“保险行业数据模型”、“异构大数据一站式处理技术”、“金融知识语料库技术”和“新致新知人工智能平台”，公司将专有技术应用于各个细分行业，为主要客户提供多项解决方案。其中，保险行业数据模型为保险公司信息系统的自主可控贡献力量；异构大数据一站式处理技术提升了数据处理的效率；金融知识语料库技术提高了金融行业信息系统的智能化程度，该技术积累了丰富的应用场景、缩减机器应答时间、明显提升了搜索的精度和速度、支持多轮人机对话。
（1）保险行业数据模型（Newtouch IDWM）
针对国外厂商的不足及国内保险行业的现实需求，公司通过研究及整理国内保险业务流程和数据特征，研发了完备性、扩展性较高的 Newtouch Insurance DataWarehouse Model（Newtouch IDWM）保险行业数据模型，该模型在业务场景的覆盖范围、保险产品的覆盖范围、支持核心系统的种类以及管理数据量的上限等方面具有优势，并在保险行业数据仓库、基础数据平台等实施项目中得到广泛应用。
（2）异构大数据的一站式处理技术（NBD Oneclick）
NBD Oneclick（Newtouch Big Data Oneclick）是公司自主研发的工具型技术，
主要应用于金融大数据的解决方案中，应用该技术的解决方案实现了金融机构底层数据的一致性，并克服了大数据应用环节（主要包括数据采集、数据加工、深度学习以及数据可视化等）的数据差异性及处理复杂性，同时解决了底层应用中存在的技术障碍，并通过分布式架构降低了数据处理的成本。该技术在应用成本、
实时数据处理功能和并发度支持上限等方面具有优势，并广泛应用于保险行业大数据系统解决方案中，取得了显著效果。
（3）金融知识语料库技术
随着业务场景的丰富和产品复杂性的提高，金融行业要处理的信息量呈爆发式增长；同时，客户对金融行业服务体验的要求也越来越高。因此，金融机构需要相应的技术手段来高效处理这些信息。知识语料库技术能高效处理海量信息的能力正好满足这一需求。公司以金融专业知识为核心，结合业务和行业的通用知识，构建起满足行业多层次服务需求的知识库。
新致新知知识库产品将面向多个垂直行业进行拓展，例如，在汽车险领域知识语料库提供数据资源（涉及汽车零配件管理、个性化定制、经销商服务等），新致新知平台已成功接入多家中、小型保险公司，保险经纪、理赔人员甚至是汽车从业人员均可以通过平台上传并整理标记知识库。未来基于汽车险知识库，并通过大模型训练出的保险人工智能产品将应用于保险反欺诈、保险理赔定价、二手车交易、保费定价等领域，带来保险行业效率提升并产生新的商业模式。
（4）新致新知人工智能平台
新致新知人工智能平台是一个将 AI 与企业数据、逻辑和行动系统连接起来
的平台，帮助客户快速完成相关应用流程的搭建，让技术可以更加灵活高效为业务赋能。平台提供知识库全生命周期管理，包括知识建模、知识获取、知识融合、知识存储、知识推理五大模块。同时通过“知识+区块链”的方式对数据资产确权，实现利用区块链数字资产确权技术，从数字资产的确权、交易、流通等环节使用智能合约将数字资源通过区块链发布到网络上，实现数字资产被确权。
2、通用技术
公司的通用技术涉及移动互联、云计算和项目管理等领域，通过公司在软件开发过程中对相关技术的不断优化，使其表现出更好的性能指标和应用效果是通用技术的主要特征，通用技术是公司取得专有技术的必经阶段和重要来源。其中，属于移动互联领域的移动开发、移动分析和大数据敏捷开发技术大幅提高了数据库的开发效率、降低了系统资源消耗和响应时间、明显提升了系统对高并发需求的承载能力，协助客户系统优化升级，提升其对移动互联业务的支持能力；属于云计算领域的微服务技术、硬盘槽定位技术和灰度发布等技术提高了系统的稳定性及扩展性，为坏盘定位提供了解决方案，为应用软件新版本的高效发布提供了技术支持，对客户系统保持整体的安全性、可扩展性和对业务持续支持能力的提高都有明显的赋能效果；属于项目管理领域的 Newtouch X 云资源管控技术和Newtouch Standard 主要为公司的项目实施和项目管理提供了完备的流程和标准，提高了公司业务的实施效率，保证了项目质量。

公司核心技术均系自主研发而来，并取得了相应的软件著作权。上述核心技术均应用到公司向客户提供的 IT 解决方案中，为公司业务提供全面的技术支撑。
四、发行人研发水平
报告期内，公司保持了较高的研发投入，公司研发投入占当期营业收入的比例在报告期内较为稳定，具体情况如下：
单位：万元
科目 2025 年 1-3 月 2024 年 2023 年 2022 年
研发投入 4,074.23 17,650.12 17,555.48 15,584.08
营业收入 43,417.33 199,519.83 168,269.29 131,541.71
研发投入占营业 9.38% 8.85% 10.43% 11.85%
收入的比例
截至 2025 年 3 月 31 日，公司研发团队由 810 名研发人员构成，公司研发团
队人数占员工总数的 12.31%，公司研发人员数量基本保持稳定，具体情况如下：
项目 2025.3.31 2024.12.31 2023.12.31 2022.12.31
研发人员数量（名） 810 821 834 770
公司员工总数（名） 6,582 6,595 6,406 6,248
研发人员占比 12.31% 12.45% 13.02% 12.32%
五、主要财务数据及财务指标
（一）合并资产负债表主要数据
单位：万元