翠微股份:翠微股份2024年年度股东大会会议资料

北京翠微大厦股份有限公司
BEIJING CUIWEI TOWER CO.,LTD.
2024 年年度股东大会
会议资料
2025 年 5 月 21 日

目 录

股东大会须知.......………3
股东大会议程.......4
议案一：2024 年度董事会工作报告.......5
议案二：2024 年度监事会工作报告........20
议案三：2024 年度财务决算报告........23
议案四：2024 年度利润分配预案..............25
议案五：2024 年年度报告及摘要........26
议案六：关于向银行申请授信额度的议案......27
议案七：关于 2025 年度向子公司提供担保额度预计的议案.......28
议案八：关于聘请 2025 年度财务审计机构和内控审计机构的议案.......30
2024 年度独立董事述职报告........31
股东大会须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，根据《公司法》《上市公司股东大会规则》及《公司章程》等相关规定，特制定本次股东大会须知如下：
一、会议按照法律、法规、有关规定和《公司章程》的规定进行，参会人员应自觉维护会议秩序。
二、股东参加股东大会，依法享有发言权、质询权、表决权等权利，并应认真履行法定义务，不得侵犯其他股东的合法权益。
三、参会股东或股东代理人应在 2025 年 5 月 20 日 17：00 前到公司办理参会登
记，并需携带身份证明、股票账户卡、授权委托书等原件于 2025 年 5 月 21 日下午 13：
45 前到北京市海淀区复兴路 29 号翠微百货 B 座六层前台办理签到登记，未办理签到
登记的股东或股东代理人不能参加会议表决。
四、参会股东或股东代理人如需发言，应提前进行登记，由主持人安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。发言及提问前应先介绍自己的股东身份（或所代表的股东单位）、持股数量等情况。发言及提问应围绕本次会议议案，每位发言时间不超过 5 分钟。议案表决开始后将不再安排发言。
五、会议采取现场投票与网络投票相结合的方式进行表决。参加网络投票的股东
需按会议通知中的具体操作程序在 2025 年 5 月 21 日交易时段内进行投票。现场会议
采取记名投票方式，出席会议的股东或股东代理人按其所持公司的每一股份享有一份表决权，在表决票上逐项填写表决意见。会议由两名股东代表、一名监事代表及见证律师计票、监票。
六、本次会议的 8 项议案均为一般决议事项，须经出席会议的股东或股东代理人所持表决权股份总数的 1/2 以上通过。
七、股东大会期间，请参会人员将手机关机或调为静音状态，谢绝个人进行录音、拍照及录像。

股东大会议程
会议时间：2025 年 5 月 21 日（星期三）下午 14：00 时
会议地点：翠微百货 B 座六层第一会议室
主 持 人：董事长匡振兴
会议议程：
一、宣布会议开始，介绍参会股东及列席人员情况
二、宣读股东大会须知，推选计票人、监票人
三、审议股东大会议案：
1. 审议《2024 年度董事会工作报告》；
2. 审议《2024 年度监事会工作报告》；
3. 审议《2024 年度财务决算报告》；
4. 审议《2024 年度利润分配预案》；
5. 审议《2024 年年度报告及摘要》；
6. 审议《关于向银行申请授信额度的议案》；
7. 审议《关于 2025 年度向子公司提供担保额度预计的议案》；
8. 审议《关于聘请 2025 年度财务审计机构和内控审计机构的议案》。
四、听取《2024 年度独立董事述职报告》
五、股东发言及提问
六、股东对议案投票表决
七、宣读表决结果
八、宣读股东大会决议
九、宣读法律意见书
十、签署股东大会决议和会议记录
十一、宣布会议结束
议案一：
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
一、经营情况讨论与分析
2024 年是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，公司按照海淀区委、区政府的决策部署和区国资委工作要求，坚持稳中求进、以进促稳工作总基调，全面贯彻新发展理念，聚焦企业主责主业，围绕转型与增效的核心，积极应对行业市场环境影响，加快商业调改项目落地实施，推动支付业务调整转型，努力提升增收创效与高质量发展能力。
报告期内，公司贯彻落实海淀区委、区政府对当代商城中关村店城市更新项目的各项部署，协同相关各方加速推进当代商城中关村店城市更新项目建设的实施进程，
自中关村店 2024 年 1 月 6 日闭店起，已陆续完成商户清退、人员分流、资产清理、
地上结构拆除、方案联审、立项核准、规建许可、项目代建等相关工作，同步启动商业运营规划和招商准备。深化门店调改升级，完善商业服务设施，优化消费环境，推进翠微店 B 座和牡丹园店局部调改方案落地，完成门店设备设施、外立面更新改造维修工程的阶段性工作，协同城管部门实施“长安街海淀段沿线公共空间环境提升”改造工程 。
报告期内，面对零售市场环境和北京商业供给格局变化，公司强化“一店一策”定位， 聚焦消费新需求，丰富消费新场景，强化多元品牌布局，稳定品牌业态经营，减少场地空置率，增强聚客创效能力。完善“线上+线下”营销服务新举措，发挥新媒体平台优势，创新营销服务策略，多举措优化服务品质，升级会员服务，积分体系多业态联动，推进会员“1V1”服务机制，实现高品质定制化服务。受消费市场环境和中关村店闭店等因素的影响，2024 年度公司零售业务销售额同比下降 26.59%，中关村店闭店因素同比减少综合毛利 7,233.63 万元。
报告期内，子公司海科融通积极应对支付行业政策和市场形势变化，积极调整业务战略和营销策略，调整传统收单业务模式，优化资源配置，发展核心渠道业务。稳定传统收单业务，加快推进数字支付业务转型，与多家头部四方、全国 30 多家银行
建立合作关系，联合打造智慧支付新业态，共建数字化服务生态，数字支付转型进展势态良好。拓展金融科技、国际业务等多元业务，搭建卡组织交易生态网络，与海外持牌机构开展业务协作。全面升级“码钱”体系及接口生态，实现头部服务商接入及多元化场景承接，加速人工智能赋能业务转型发展，推进 AI 技术与智能支付的交融。受支付行业市场环境变化及收单行业交易规模收缩等因素影响，2024 年度海科融通实现收单业务总交易额约 9,428 亿元，同比下降 37.16%。
报告期内，公司持续推进科技与商业的融合，聚焦智慧零售创新，研究拓展 AI+在商业领域多重应用，完成 AI 慧购系统软件开发和硬件环境搭建，以 AI 智能试衣间为载体，推动零售业 AI 购物和服务的全场景体验，筹办 2025 海淀新春科技庙会（分会场）活动，完成 20 个 AI 场景搭建。持续推动智慧翠微数字管理平台工作的有效落地，实现翠微店 B 座监控设备及牡丹园店客流分析系统并入数字管理平台，打通数据共享。持续优化公司自研安防管理系统，提升系统运行效率。
报告期内，公司持续推进治理与规范运作，强化内控合规管理，修订完善流程制度，规范子公司治理运作，调整门店管理职能与组织机构，精简岗位编制，提升运营效率和风险防控能力。加强投资基金项目管理，加强资金筹措和使用，切实防范投融资风险。统筹可持续发展与安全生产，保障企业高质量发展。
二、报告期内公司所处行业情况
商业零售业务：
2024 年，各地区各部门深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，积极推动一系列扩内需促消费政策发力显效，消费市场在新业态新热点带动下实现平稳增长，服务消费需求不断释放，基本生活类和部分升级类商品销售增势较好，线上消费保持较快增长。
2024 年，全国国内生产总值首次突破 130 万亿元，达到 1,349,084 亿元，按不变
价格计算，比上年增长 5.0%。社会消费品零售总额 487,895 亿元，比上年增长 3.5%。全年商品零售额比上年增长 3.2%。从商品类别看，限额以上单位近七成商品零售保持增长。网上零售额比上年增长 7.2%，其中，实物商品网上零售额 130,816 亿元，同比增长 6.5%。实体零售业态通过不断优化经营手段与内容，经营持续稳定恢复，网下商品零售额同比增长 1.9%。按零售业态分，2024 年限额以上零售业单位中便利店、
专业店、超市零售额比上年分别增长 4.7%、4.2%、2.7%；百货店、品牌专卖店零售额分别下降 2.4%、0.4%。根据中华全国商业信息中心的监测数据，2024 年全国百家重点大型零售企业（以百货业态为主）零售额同比下降 4.6%。
2024 年是“消费促进年”，国家坚持“政策+活动”双轮驱动，通过消费品以旧换新、优化扩大服务供给、布局县域经济、发展首发经济等方式促进消费升级，积极提振市场信心、有效释放消费潜能，市场呈现数字化、智能化、绿色化、健康化、本土化的发展特点。尽管消费市场总体保持平稳增长态势，但国内有效需求仍显不足，居民消费能力和意愿有待提升。进入 2025 年，随着国民经济持续回升向好，城乡居民收入不断增长，相关提振消费政策不断落地落细，消费新业态新模式逐步培育壮大，消费市场扩大态势有望得到巩固增强。
第三方支付业务：
根据中国人民银行发布的《2024 年支付体系运行总体情况》统计数据显示，2024年全国支付体系运行平稳，银行账户数量、非现金支付业务量、支付系统业务量等总
体保持增长。截至 2024 年末，全国共开立银行卡 99.13 亿张，同比增长 1.29%。其中，
借记卡 91.86 亿张，同比增长 1.84%；信用卡和借贷合一卡 7.27 亿张，同比下降 5.14%。
银行卡交易笔数有所增长但金额有所下滑，2024 年全国共发生银行卡交易 5,642.29
亿笔，金额 992.53 万亿元。其中消费业务 3571.78 亿笔，金额 133.73 万亿元。银行卡
卡均消费金额 1.35 万元；银行卡笔均消费金额为 374.40 元。银行电子支付量总体小
幅增长，2024 年银行共处理电子支付业务 3,016.68 亿笔，金额 3,426.99 万亿元。非银
行支付机构处理网络支付业务 1.34 万亿笔，金额 331.68 万亿元。
2024 年，第三方支付行业在持续强监管与市场转型中寻求新发展。随着《非银行支付机构监督管理条例》全面落地，央行强化反洗钱、数据安全及支付清算合规管理，推动行业进一步规范化，中小支付机构加速整合或退出。市场运行方面，行业增速放缓，进入存量竞争阶段，头部企业依托生态优势拓展 B 端商户数字化服务，跨境支付、数字人民币场景应用及 AI 驱动的风控与营销成为新增长点。同时，消费复苏态势下，线下移动支付与跨境电商支付需求回升，但行业整体利润空间受合规成本上升挤压，呈现“稳规模、提效率”的发展特征。
三、报告期内公司从事的业务情况
商业零售业务：
公司商业零售业务以百货和超市业态为主、综合经营业态为补充，在北京拥有翠微百货翠微店（A、B 座）、牡丹园店、龙德店、大成路店、当代商城中关村店、鼎城店和甘家口百货 7 家门店，建筑面积共计 40.23 万平方米。零售业务经营模式包括联营、自营及租赁，以百货联营为主，营业收入主要来自于商品销售和租赁业务收入。
公司贯彻北京市国际消费中心城市建设、商业消费空间布局、商圈改造提升、城市更新等的规划和政策措施，按照市、区对于商圈升级改造的规划部署，持续推进旗下百货门店的升级调整进程。2023 年起实施推动当代商城中关村店城市更新项目，打造国际化、科