青岛银行:2024年度股东大会文件

青岛银行股份有限公司
2024年度股东大会
会议文件
（A 股证券代码：002948）
2025 年 5 月 28 日

会议议程
会 议 议 程
现场会议时间：2025 年 5 月 28 日（星期三）上午 9:00 开
始
现场会议地点：青岛市崂山区秦岭路 6 号青岛银行总行
会议议程：
一、主持人宣布现场会议开始
二、主持人介绍现场股东出席情况
三、报告并审议会议议案
四、现场股东提问交流
五、对审议事项进行现场投票表决
六、宣布会议结束

会议文件列表
会议文件列表
普通决议案
一、审议事项
议案 1.青岛银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告
议案 2.青岛银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告
议案 3.青岛银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告
议案 4.青岛银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案
议案 5.青岛银行股份有限公司关于选聘 2025 年度会计师
事务所的议案
议案 6.关于青岛银行股份有限公司 2025 年日常关联交易
预计额度的议案
议案 7.青岛银行股份有限公司 2024 年度关联交易专项报
告
议案 8.关于青岛银行股份有限公司 2024 年-2026 年股东回
报规划的议案
特别决议案
议案9.关于青岛银行股份有限公司发行股份一般性授权的议案
议案 10.青岛银行股份有限公司关于发行金融债券的议案
议案 11.青岛银行股份有限公司关于资本补充工具计划发
行额度的议案
二、报告事项
报告 1.青岛银行股份有限公司 2024 年度董事会及董事履
会议文件列表
职情况评价报告
报告 2.青岛银行股份有限公司 2024 年度监事履职情况评
价报告
报告 3.青岛银行股份有限公司 2024 年度高级管理层及高
级管理人员履职情况评价报告
报告 4.青岛银行股份有限公司 2024 年度独立非执行董事
述职报告
报告 5.青岛银行股份有限公司 2024 年度大股东评估报告
青岛银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024年是中华人民共和国成立75周年，是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，也是青岛银行三年战略规划承前启后的攻坚之年。本行董事会积极应对市场变化带来的多重挑战，科学研判内外部发展环境，以高质量发展为主线，着力稳发展、强管理、控风险，全力做好“五篇大文章”，圆满完成换届工作，勠力同心、勇毅前行、再谱新篇。
2024 年，本行经营能力实现新提升，特色优势获得新巩
固，发展动能获得新积累，交出了量跃升、质突破、稳中进的“成绩单”，在“破”与“立”中迎来了阶段性发展的里程碑。截至 2024 年末，本行资产总额 6,899.63 亿元，较上年末增长 13.48%；客户存款总额 4,320.24 亿元，较上年末增长 11.91%；客户贷款总额 3,406.90 亿元，较上年末增长13.53%；营业收入达 134.98 亿元，较去年增长 8.22%；实现归母净利润 42.64 亿元，较去年增长 20.16%；加权平均净资产收益率 11.51%，较去年提高 0.80 个百分点；不良贷款率1.14%，较上年末下降 0.04 个百分点；拨备覆盖率 241.32%，比上年末提高 15.36 个百分点，风险抵补能力保持充足。
2024 年，本行八度蝉联“中国 500 最具价值品牌”和“亚
洲品牌 500 强”，九获“五星钻石奖”，是本行长期以来对品质、服务和创新的坚持与追求，是本行坚守金融为民的初心与使命，是本行用心打造品牌形象、深耕客户关系，赢得广
大客户信赖与支持的具体体现。
一、2024 年度董事会主要工作情况
（一）加强董事会建设，提高科学决策水平
2024 年，本行董事会聚焦核心职能，全面优化董事会结
构、提升履职能力、完善运作机制，切实强化了董事会的决策、监督与战略引领职能，凭借创新举措和突出表现，本行荣获中国上市公司协会“2024 上市公司董事会最佳实践案例”。
1.前瞻筹划，圆满完成董事会换届
2024 年，本行有序开展第九届董事会的换届选举工作，
前瞻性、战略性制定换届选举方案，优化董事选聘工作流程，严格遵循内外部相关规章制度，紧密贴合董事会的实际运作需求，致力于推动董事会成员结构向多元化、专业化、合理化的方向迈进，打造一支兼具丰富经验与专业素养的董事队伍。同时，深度考量各位董事的工作履历及专业所长，精准权衡、合理布局，实现董事会各专门委员会人员构成的科学平衡，成功组建董事会的决策智囊团，平顺完成公司治理的过渡衔接。
2.优化机制，提高董事会科学决策能力
2024 年，本行锚定提升董事会运作效能这一核心目标，
以全方位、多层次的有力举措，为董事会高效履职提供坚实保障。提高董事会现场会议频度，加强会议研讨深度，拓宽审议事项广度，打造兼收并蓄、和而不同的董事会议事氛围，使董事会成为凝聚共识、科学决策的核心枢纽，为推动本行高质量发展提供强劲动能。全年组织召开董事会 16 次，审
议议案 125 项，听取或审阅各类报告 52 项。同时，创新完善董事会专委会运行机制，推动董事会各专委会履职力量下沉，有效发挥专委会对董事会的专业支持力量，全年组织召开董事会专门委员会 45 次，审议议案 101 项，听取或审阅各类报告 48 项，充分体现专委会对董事会全体会的辅助参谋和决策支持作用，提高了决策和运作效率。
3.多措并举，提升董事履职质效
为激发独董履职的主动性、能动性，同时满足外部履职要求，本行积极创造便利条件，通过组织调研培训、开展座谈等方式，为独立董事合规履职提供保障。年内组织独立董事赴济南分行、临沂分行开展专题调研，拓深独董对本行分支机构的认知和理解，利用独董的专业经验赋能分支机构发展；创新履职模式，建立董事会风险管理委员会独董与独立审批人联系机制、独董定期座谈机制等；按月编发《董监事通讯》，向董事汇报本行经营管理情况及最新监管动态等，持续提升董事履职效能。为保障本行董事的合法权益，促进董事及相关责任人员在各自职责范围内更充分地行使权利、履行职责，本行为相关人员购买了责任险。
（二）完善公司治理，探索优异治理实践
2024 年，本行董事会严格落实监管规定和要求，夯实公
司治理基础，探索卓越公司治理实践，不断提升治理能力和治理水平。
1.修章立制，健全公司治理制度体系
本行动态跟踪外部法律法规的变化，及时更新公司治理制度，确保各类制度的时效性、有效性和可执行性，全年制
定或修订公司治理制度 20 余项。年初高质量完成包括公司章程、股东大会及董事会议事规则等在内的重要制度文件修订；进一步完善顶层授权体系，规范授权程序，落实授权责任，完善股东大会对董事会授权方案、董事会对行长授权方案，并新制定了董事会对董事长授权方案，确保授权体系科学、适度。此外，为有效提高董事会的决策效率，推动本行董事会议题提报工作规范化、体系化、制度化建设，制定《董事会议题提报管理办法》，提高董事会决策效率和质量。
2.夯实信披，充分发挥资本市场窗口作用
本行依法合规开展信息披露相关工作，持续提升信息披露透明度，真实、准确、完整、及时、公平地在深圳和香港两地交易所披露所有重大事项，为投资者决策提供了清晰、有效的信息支持。积极拓宽披露的深度和广度，主动增加自愿性披露内容，不断丰富定期报告的披露内容和维度，坚持以投资者需求为导向，全面、客观地向资本市场展现本行的发展动态。紧紧围绕本行高质量发展主题，通过透彻的经营成果解读、核心竞争力剖析，积极有效地向资本市场传递本行的经营特色和投资价值。2024 年共发布定期报告和临时公
告 195 项，其中在深交所发布 125 项，在香港联交所发布 70
项，未出现因信息披露合规性问题被监管机构问询或处罚的情况，连续第四年在深交所信息披露考核中获得最高评级 A级。
3.深耕投关，传递价值赋能高质量发展
本行按照“走出去”“请进来”双向交流齐头并进的原则，大力拓展资本市场“朋友圈”。在“走出去”方面，赴香港、上
海、深圳等地参加券商策略会、开展一对一业绩路演；在“请进来”方面，高质量举办年度业绩说明会，邀约行业知名分析师、机构投资者到本行开展现场调研，在宣传介绍本行经营亮点及策略打法的同时，汲取资本市场对本行的意见建议。年内累计组织开展各类交流活动 50 余场，触及各类型机构投资者及行业研究机构 100 余家，沟通频次较上年实现翻番，投关工作得到资本市场广泛认可，本行荣获中国上市公司协会“投资者关系管理最佳实践”“上市公司 2023 年报业绩说明会优秀实践案例”以及《证券时报》“上市公司投资者关系天马奖”等荣誉奖项。
（三）聚力战略驱动，系统推进战略实施
2024 年，本行围绕既定的三年战略规划，积极践行各项
战略举措，在充满机遇与挑战的市场环境中稳步前行，取得了阶段性的成果，为实现长期可持续发展目标筑牢了根基。
2024 年，本行首次引入 OKR 方式进行战略解码，编制
形成 2024 年战略任务书，按照 SMART 原则，将任务计划拆解到季度，形成清晰的实施路径与可衡量的评价标准，为战略规划落地执行奠定了坚实的基础。建立并落实战略规划调整机制、报告机制、会议机制、战略任务跟进与分级管理机制等，做好过程管理，按周检视评估各项战略任务执行情况，定期召开战略落地推进会，及时发现战略落地中的问题并采取相应举措，各项战略任务均已按计划有序推进。
围绕“质效优先、特色鲜明、机制灵活”的战略目标，2024年，本行加强优化资产配置，严格管控成本，ROE 得到持续改进；全力打造综合化经营、零售银行、轻型银行和蓝色金
融四大特色，充分发挥多牌照优势；同时，强化板块与总分支协同，整合利润中心，从客户视角统一规划、调度与配置资源，全方位提升客户服务能力，在激烈的市场竞争中经营业绩稳步提升。
（四）聚焦主责主业，做实做细“五篇大文章”
2024 年，本行立足金融服务实体经济的根本使命，聚焦
重点领域，全力书写“五篇大文章”，在多个方面积极作为，为地方经济发展、社会民生改善以及自身高质量发展奠定了坚实基础，彰显出作为金融机构的担当与责任。
1.科技金融：创新引擎驱动，助力科技企业发展
本行以政策为导向、合作为支撑，不断提升金融支持科技创新力度、广度、精度，从“看报表、重押品”的传统信贷模式，向“看未来、重现在”进阶。本行打造了“青银科技-陪伴成长”全生命周期服务科技创新企业的金融品牌，通过深入剖析科技企业从初创到成熟各阶段的差异化资金需求，为其量身打造阶梯式信贷支持方案。与众多风险投资机构、产业基金建立深度战略合作伙伴关系，打造“投贷联动共同体”，开创了股权与债权相结合的多元融资服务新局面。
2.绿色金融：践行绿色理念，共筑生态家园
本行进一步擦亮“绿色银行”名片，